+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Договор аренды для открытия счета в банке

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Договор аренды для открытия счета в банке

Автор: Мария76 , 17 марта в Юридические лица. Уважаемые юристы, подскажите пожалуйста, по законодательству требуется ли для открытия расчетного счета договор аренды на помещение, которое является юридическим адресом? Вправе ли банк требовать? Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Новости Инструменты Форум Барометр.

Как открыть расчетный счет в банке

Разберем в статье, какие вопросы задают при открытии расчетного счета в банке. Мы собрали для вас часто задаваемые вопросы для ИП и ООО, а также подготовили рекомендации по ответам. Рассмотрим, как опрашивает клиентов Сбербанк и участвует ли при этом служба безопасности. Содержание Что спрашивают в банке при открытии расчетного счета Цель открытия расчетного счета Отношение к бизнесу Сфера деятельности бизнеса Какие вопросы задает банк при открытии расчетного счета ИП Какие операции будут проходить по расчетному счету С кем заключен договор аренды С какими контрагентами планируется сотрудничество Какие вопросы задают при открытии расчетного счета в банке для ООО Совпадает ли юридический адрес с фактическим Планируемые обороты фирмы Сведения о директоре и главном бухгалтере Какие вопросы задают при открытии расчетного счета в Сбербанке Вопросы службы безопасности банка при открытии расчетного счета.

Относительно недавно любой банк был готов открыть расчетный счет , практически не проверяя его владельца, ограничиваясь лишь дежурными вопросами по поводу планируемых оборотов. Но инструкции ЦБ стали требовать от кредитных учреждений тщательного анализа каждого клиента. Плюс повсеместная борьба с обналичиванием средств и финансированием терроризма также подтолкнула финансовые организации к ужесточению проверок.

В настоящее время банки перед открытием счета пытаются узнать как можно больше информации о будущем клиенте. Их интересует легальность бизнеса, цели его создания и даже перспективы развития. Кредитные учреждения научились с помощью некоторых вопросов и анализа потенциального владельца счета определять степень риска сотрудничества с ним, ведь лишиться лицензии из-за неисполнения требований ФЗ банку совершенно не хочется. Банки крайне неохотно открывают счета тем, кто планирует снимать большие суммы денежных средств с расчетного счета или собирается осуществлять множество переводов в адрес физических лиц.

Наиболее безопасная категория клиентов для них — фирмы, работающие строго по безналичному расчету с крупными организациями. Именно такому бизнесу счет открывают быстрее и проще. Снятие наличных средств на зарплату сотрудникам банки пока еще допускают, при условии одновременной уплаты всех налоговых платежей и страховых взносов.

Однако, при наличии уже 5 сотрудников настоятельно советуют перейти на зарплатный проект. Отдельное внимание заслуживают клиенты с розничными магазинами. Банку необходимо следить за соблюдением кассовой дисциплины. Поэтому его обязательно будет интересовать вопрос о том, будет ли вноситься выручка с торговых точек на счет для дальнейшей оплаты поставщикам или часть средств используется клиентом для покупки товаров за наличный расчет. Второй вариант для кредитного учреждения менее предпочтителен.

Если счет пришел открывать номинальный директор, то банк не будет долго разбираться и просто откажет такому клиенту. Банк заинтересован в сотрудничестве с реально работающими компаниями и предпринимателями. Проверит кредитная организация и всех владельцев бизнеса на предмет участия в финансовых махинациях и другой незаконной деятельности.

Если бенефициары скрываются, то у банка обязательно появятся подозрения. Лучше заранее приготовить схему бизнеса и участия в нем каждого собственника, особенно если схема владения компанией довольно сложная. Соблюдение этих простых правил в большинстве случаев дает нужный результат, и счет открывается без проблем. Впрочем, большинство небольших фирм регистрируются реальными владельцами, и у них не возникает особых трудностей с указанием своего отношения к бизнесу.

Если она не является одной из типичных для вашего региона, то у кредитной организации появятся дополнительные вопросы. Они будут индивидуальны в каждом конкретном случае, например, финансовое учреждение может попросить компанию дать пояснения по используемым технологиям, подтвердить наличие прав на интеллектуальную собственность и т.

Некоторые сферы бизнеса банки считают особенно рискованными и очень неохотно открывают счета предпринимателям, занятым в них. Например, к таким категориям относятся транспортные услуги. Клиентам стоит заранее смириться с огромным числом вопросов как при открытии счета, так и при его обслуживании. Впрочем, если бухгалтерия ведется должным образом, проблем не возникнет. Кредитные организации относят ИП к клиентам с высокой степенью рисков. Именно индивидуальные предприниматели часто становятся последним звеном в цепочке обналичивания средств, что для банков неприемлемо.

Последние постараются выяснить, зачем ИП открывает счет, и узнать максимум информации о самом человеке. Также прочитайте: Можно ли ИП работать без расчетного счета и нужен ли он для ведения деятельности. Вопросов к предпринимателям всегда много, некоторые банки даже требуют в обязательном порядке представить отзывы от других клиентов или финансовых организаций с целью проверки реальной деятельности клиента.

Построив изначально хорошие отношения с банком, можно получить выгодные предложения по сотрудничеству и некоторую дополнительную помощь. Например, иногда служба безопасности кредитной организации может указать на высокие риски работы с конкретным контрагентом. Довольно часто ИП задействованы при незаконном обналичивании денежных средств. Это вынуждает банк анализировать как совершаемые, так и планируемые операции этой категории клиентов.

Конечно, каждый бизнес уникален, и, возможно, кредитная организация сделает какие-либо исключения для предпринимателя, желающего обналичивать крупные суммы, но в исключительных случаях.

Идеальный вариант, если вы сможете честно ответить банку, что планирует использовать счет для получения оплаты от клиентов по договорам или в рамках услуг эквайринга , оплаты налогов и платежей по счетам поставщиков, выплаты аренды за помещение и другой легальной деятельности.

Деньги на счете ИП — это его личные средства, и некоторые банки рекомендуют даже при повседневных личных расходах пользоваться бизнес-картой, а не переводить средства на счет физ. Договор аренды обычно не входит в обязательный список документов для открытия счета ИП.

Но его отсутствие может насторожить кредитную организацию, особенно если предприниматель собирается заниматься торговлей. Лишь некоторые ИП без сотрудников действительно не нуждаются в офисах, торговых или производственных площадях для ведения реальной деятельности.

Лучше заключить договор аренды помещения до открытия счета в банке и сразу предоставить его сотрудникам кредитной организации. Можно также подготовить и гарантийное письмо от арендодателя. Если же вы собираетесь работать без аренды помещений, то приготовьтесь объяснять всю схему ведения бизнеса и отвечать на дополнительные вопросы. Если это будут государственные организации или крупные предприятия, то больших вопросов у банка не возникнет, и достаточно представить уже имеющиеся договора или рассказать о планируемых объемах деятельности.

Кредитные организации устроят в качестве клиентов и предприниматели, занятые в торговле, при условии соблюдения кассовых лимитов и своевременной сдаче выручки. Если работать планируется преимущественно со средними и мелкими коммерческими организациями, то среди них вполне могут попасться недобросовестные контрагенты. Банку желательно знать заранее, с кем ИП намерен заключить договор для проверки деятельности партнеров.

По возможности нужно приготовить список потенциальных клиентов. Необязательно перечислять всех, но основных указать придется. Общество с ограниченной ответственностью регистрируются довольно просто, и именно по этой причине часто такие организации задействованы в схемах отмывания доходов, полученных незаконным путем. Если деятельность планируется легальная, то бояться проверки не стоит, но нужно заранее знать о частых вопросах и приготовиться дать по ним подробные ответы.

Если ООО зарегистрировано по одному адресу, а фактическую деятельность ведет в другом месте, то банк обязательно заинтересует этот момент. Часто изменения в учредительные документы не вносятся, хотя фирма давно переехала. Лучше позаботиться об этом заранее и зарегистрировать изменения в налоговой инспекции.

Некоторые банки требуют возможности посетить офис клиента, если у кредитной организации появились даже малейшие подозрения об отсутствии фирмы по адресу юридического лица. Иногда могут возникнуть другие вопросы, связанные с юридическим адресом, и обойтись без выезда специалиста и предоставления договора аренды не получится.

Например, если по юр. Кредитной организации выгодны клиенты с большими оборотами, но на нее возложены и некоторые функции контроля за легальностью происхождения средств. Надо всегда иметь возможность подтвердить документально все взаимоотношения с партнерами.

Это исключит лишние вопросы. Трепетно относятся банки и к исполнению ООО обязательств перед бюджетом. Подтверждается этот момент и требованием большинства банков о представлении финансовой отчетности или справок об исполнении обязательств перед бюджетом. Сложно объяснить большие обороты при маленьких налоговых отчислениях бывает туристическим фирмам, агентствам по продаже билетов и т. Банки предпочитают строго следовать инструкциям ЦБ, а потому нередко могут возникнуть дополнительные вопросы при открытии счета.

Банк проверит всю информацию о руководителе и главном бухгалтере фирмы. Если эти лица привлекались раньше к уголовной ответственности, то счет могут и не открыть. Проверит банк руководство фирмы и на прохождение процедуры банкротства физ. Представитель банка может и лично пообщаться с первыми лицами организации, несмотря на возможность открытия счета по доверенности. Идеальный вариант для банка, когда руководитель и главбух лично обращаются для открытия счета, и их можно застать по юридическому адресу фирмы.

В этом случае большинство вопросов автоматически отпадает. Многие бизнесмены выбирают для открытия расчетного счета Сбербанк по соображениям безопасности или региональной доступности, а с изменением тарифной политики в него активно стали обращаться и начинающие предприниматели. Вполне хватит основной информации, которую при желании можно подготовить заранее.

В некоторых ситуациях могут появиться и другие вопросы, например, сотрудники корпоративного отдела Сбербанка могут уточнить заинтересованность клиента в кредитах, подключении услуги эквайринга или других сервисов. Обычно процедура открытия счета проходит без вмешательства сотрудников службы безопасности СБ банка. Все необходимые документы могут проверить специалисты корпоративного отдела финансовой организации, а анализ потенциальных клиентов проводится автоматизированными системами, и участие работников СБ не требуется.

Лично общаться с клиентом сотрудники службы безопасности все же не будут. При необходимости получить пояснения или дополнительные сведения все вопросы будут направлены через клиентского менеджера.

Лишь в одной из тысячи ситуаций специалисты СБ общаются непосредственно с клиентом, а встречу назначают еще реже. Сравнить тарифы Эквайринг Статьи. ВКонтакте Facebook Twitter Одноклассники. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш e-mail не будет опубликован. РУ Карта сайта Обратная связь.

Открыть расчетный счет в банке Сфера для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы

В статье рассмотрим условия открытия расчетного счета в банке Сфера. Разберем тарифы на расчетно-кассовое обслуживание для юридических лиц и ИП. Мы подготовили для вас список необходимых документов и собрали отзывы клиентов. Если же заниматься открытием счета будет доверенное лицо, потребуется документ, подтверждающий его полномочия.

Банк требует договор аренды по юридическому адресу

Реальную возможность заниматься коммерческой деятельностью и осуществлять безналичные платежи дает открытие расчетного счета в банке. Открытие расчетного счета это целая процедура. Разные банки диктуют различные условия открытия расчетных счетов. Отличие может быть и в комплекте документов, представляемых для открытия расчетного счета, и в сроках открытия, а также в ценах открытия и обслуживания. Цены на наши услуги Открытие расчетного счета в банке руб.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Открытие расчетного счета

Расчетный счет — это специальная учетная запись, которая используется банком для того, чтобы учитывать финансовые операции клиентов. В одном банке можно открыть сразу несколько расчетных счетов для одного клиента, различающихся валютой счёта и целевым назначением денежных средств, аккумулируемых на них. Однако расчетный счет нужен, как минимум, в трех случаях:.

Разберем в статье, какие вопросы задают при открытии расчетного счета в банке.

Следующим этапом начала предпринимательской деятельности после регистрации фирмы в налоговой инспекции является не менее, а, может быть, и более сложная процедура открытия расчетного счета в банке. Трудности могут возникнуть уже с первого визита в банк, а именно с подачи документов. При подаче документов следует точно узнать весь их перечень, необходимый для предъявления в конкретный банк, — это приблизит вас к успешному прохождению проверки службой безопасности банка.

Нужен ли договор аренды при открытии расчетного счета ООО?

Эксперт Банк занимается обслуживанием физических и юридических лиц. Этот небольшой по российским меркам банк занимает лидирующие позиции в домашнем регионе — Омской области. Его услугами активно пользуются представители малого бизнеса — юридические лица и ИП.

Сообщений: Регистрация: При открытии счета банк требует договор аренды.

Как открыть расчетный счет (РКО) в Эксперт Банке

Регистрация Вход. Ответы Mail. Вопросы - лидеры помогите с проводкой 1 ставка. Лидеры категории Антон Владимирович Искусственный Интеллект. Кислый Высший разум. В каком банке можно открыть счет без договора аренды?

Открытие расчетного счета в банке для ИП и ООО в 2019 году

В дорожном праве таится много нюансов, которые известны автоюристу. С помощью их можно изменить любую ситуацию. Поэтому, разобравшись в тонкостях, автоюрист стремится предотвратить негативные последствия для своего доверителя.

Документы для открытия счета для заключения контракта на РКО с Модуль банком: договор аренды или свидетельство о праве.

Вопросы при открытии расчетного счета: что спросят у ИП и ООО в Сбербанке и других банках

Юридическую консультацию придется ждать не более 12 минут; работаем конфиденциально. Все вопросы и ответы на них будут известны только вам и вашему собеседнику, мы не публикуем ничего без разрешения наших клиентов. Алименты - сколько стоит ведение дела.

Женщина не может получить орден Матери, если имеет судимость или у нее масса административных взысканий. Орден Матери - это самая высокая награда, связанная с материнством в республике. Процесс представления к награждению начинается на уровне облисполкомов и Минского горисполкома. Именно они собирают документы о многодетных матерях и представляют Президенту для принятия решения.

В постановлении рассмотрены общие вопросы, такие как сфера применения Кодекса, т. Анализ материалов судебной практики в целом свидетельствует о сложившемся единообразии в рассмотрении дел данной категории, однако возникающие у судов вопросы.

Управлением Пенсионного фонда РФ в городе Губкине и Губкинском районе Белгородской области .

Консультации по действующему законодательству осуществляются по вопросам, связанным с осуществлением предпринимательской деятельности. Способы для связи с юристом для бесплатной юридической консультации: онлайн, путем обращения на электронную почту info jurusluga.

Консультация оказывается в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Применялась следующая схема:С помощью грамотных действий юридической компании (а не штатного отдела правовой помощи банка) удалось склонить решения суда в пользу кредитора. Юридическая консультация по кредитной задолженности бесплатно помогает сориентироваться заемщикам и кредиторам в сложившейся ситуации и посмотреть на нее глазами специалистов.

Грамотным клиентам или начинающим собственную практику юристам этой помощи будет достаточно, если дело не сложное.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ТОП 5 банков для расчетного счета в 2019
Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Януарий

    Хе-хе, мой первый коммент :)

  2. Олимпий

    Мне кажется это великолепная идея

  3. gemeacire

    ну и чё, страна здаровая, а толку?

  4. saubehun

    Что же ему в конце концов надо?